Aumenta la posibilidad de que los gobiernos se apoderen de los cajeros automáticos de bitcoin

Recientemente, se supo que se incautaron alrededor de 13 cajeros automáticos de bitcoin en Alemania, lo que ha generado preocupación por posibles confiscaciones adicionales en el futuro, según un informe de TRM Labs.

La actividad ilícita en los cajeros automáticos de criptomonedas ha ido en aumento, procesando al menos 160 millones de dólares en volumen ilícito desde 2019, según estadísticas de TRM. Las estafas usando estos cajeros ya superan en duplicado a las del sector criptográfico en general.

TRM señala que el año pasado, los volúmenes ilícitos en la industria de efectivo a cripto representaron el 1,2% del total, el doble del 0,63% en el criptoecosistema en general, con más de 30 millones de dólares desviados a direcciones de estafas conocidas.

De las 15.000 denuncias el año pasado en Estados Unidos, que resultaron en pérdidas de USD 1,000 millones por estafas con criptomonedas que afectaron a personas mayores de 60 años, 2,000 estaban relacionadas con cajeros automáticos de bitcoin.

Informe TRM Labs.

Por esta razón, las autoridades y reguladores de todo el mundo están empleando herramientas de inteligencia basadas en blockchain para combatir el fraude y los delitos financieros que involucran a los cajeros automáticos de criptomonedas.

Las banderas rojas ya están en alerta global

Detectando un patrón alarmante en transacciones de cajeros automáticos de criptomonedas de más de 300 empresas en 56 países, los investigadores han identificado señales de actividades sospechosas que podrían ser utilizadas para prevenir fraudes.

Las banderas rojas surgen cuando múltiples pagos se envían desde diferentes empresas de cajeros automáticos hacia una sola dirección, violando normas de verificación de identidad del destinatario y aumentando el riesgo de abuso por terceros.

Las autoridades alemanas incautaron 13 cajeros automáticos de bitcoin por operar sin licencia, confiscando efectivo por un valor de casi 250,000 euros (USD 280,000), lo que reafirma la importancia del cumplimiento de los protocolos de KYC y contra el lavado de dinero.

Es evidente que las confiscaciones en Alemania no son casos aislados, ya que las fuerzas del orden y reguladores globales están vigilantes ante estas actividades ilícitas.

La tendencia de confiscar cajeros automáticos ilegales se ha vuelto más común, como lo evidencian los casos en Reino Unido y Estados Unidos en 2023. Las regulaciones en Estados Unidos han llevado a la desconexión de más de 1,000 máquinas desde mayo, a pesar de que el país alberga más de 31,000, la mayor cantidad a nivel mundial.

Esta represión ha causado una disminución significativa en la instalación de cajeros, con la desconexión de unos 8,000 el año pasado, aunque en 2024 se observa una ligera recuperación en el número de cajeros a nivel mundial.